Z badania dla Novo wynika, że jedynie 25% Polek oszczędza lub inwestuje swoje pieniądze, choć w Polsce to właśnie kobiety najczęściej zarządzają domowym budżetem i podejmują większość decyzji związanych z wydatkami. Polki chcą zapewnić sobie i swojej rodzinie bezpieczeństwo oraz stabilność finansową, dlatego w decyzjach finansowych są ostrożne. Wybierają najbezpieczniejsze, ale i najmniej efektywne sposoby, tj. bierne lokowanie środków na kontach oszczędnościowych (48%) i lokaty bankowe (34%). Tylko 7% kobiet wybiera fundusze inwestycyjne (dwa razy mniej niż mężczyźni). Najczęściej oszczędzają Polki pomiędzy 20 a 40 rokiem życia.
Co trzecia dorosła Polka (37%) nie jest w stanie przeznaczyć miesięcznie żadnej kwoty na oszczędności. Szczególnie często takie deklaracje składa 40% kobiet w grupie 40-59 lat i 43% w grupie pow. 59 lat. Jednocześnie, aż 40% ankietowanych zadeklarowało, iż bez uszczerbku dla domowego budżetu miesięcznie mogłoby oszczędzać kwotę do nawet powyżej 500 zł. 12% Polek deklaruje możliwość odłożenia miesięcznie do 100 zł, podobny odsetek (10%) kwoty 101-200 zł oraz kwoty 201-500 zł, a powyżej 500zł - 3% ankietowanych.
OPERA TFI przeanalizowało i wyliczyło kwotę, jaką co miesiąc musielibyśmy inwestować w fundusze, aby zostać milionerem na emeryturze. Zakładając stałą, roczną stopę zwrotu na poziomie 13% - jest to 882 zł, a już tylko 500 zł jeśli dalibyśmy sobie 30 lat na zgromadzenie takiej kwoty.
Roczna stopa zwrotu, na rynkach krajów rozwiniętych, wynosi 8%. Rynki wschodzące, do których można zaliczyć polski, mogą jednak osiągać lepsze wyniki. – Średnia, roczna stopa zwrotu na poziomie 13% jest realna. Tak właśnie zachowywała się, przez 20 lat od wejścia do Unii Europejskiej, hiszpańska giełda. Polska jest na dobrej drodze, by powtórzyć ten wynik. Tym bardziej, że w ponad 100-letniej historii giełd światowych były tylko cztery dekady, które zamknęły się na minusie. Dlatego w dłuższej perspektywie istnieje duże prawdopodobieństwo, że klient wyjdzie z większym kapitałem niż zainwestował – przekonuje Tomasz Korab, wiceprezes zarządu OPERA TFI.
Kalkulacje przeprowadzone przez OPERA TFI mają na celu uświadomienie Polakom, że dzięki funduszom każdego może być stać na godną emeryturę czy edukację dzieci. – Oczywiście zdajemy sobie sprawę z faktu, że 800 czy 900 zł, odkładane co miesiąc, to spora kwota. Dlatego nie mówimy, że właśnie tyle i nie mniej, mamy odkładać. To jedynie przykład, który ma przykuć uwagę Polaków i przekonać ich, że inwestując mogą wiele zyskać – podkreśla Tomasz Korab.
Badania pokazują, że chociaż Polki są coraz lepiej wykształcone w zakresie zarządzania finansami to nadal nie dysponują pełną wiedzą związaną z funkcjonowaniem funduszy inwestycyjnych i podchodzą do nich z dystansem. – Polki nadal nie mają pełnej wiedzy dotyczącej funduszy inwestycyjnych i podchodzą do nich z dystansem, a przecież inwestując w dłuższym terminie zmniejsza się ryzyko straty i zyskuje możliwość osiągnięcia wysokich stóp zwrotu – podkreśla wiceprezes OPERA TFI. – Dlatego przed towarzystwami funduszy inwestycyjnych jeszcze wiele pracy w zakresie edukacji Polaków – dodaje.
Jednym z takich działań podejmowanych przez OPERA TFI jest właśnie kampania funduszu Novo - „Inwestowanie jest dla ludzi”. Ma ona pokazać, że w fundusze może inwestować każdy, niezależnie od wieku i wykonywanego zawodu. Produktem wspierającym kampanię jest Novo Aktywnej Alokacji, który przez prawie rok działalności uzyskał stopę zwrotu na poziomie 26,94% (dane z dnia 2.11.2010 r.).
Kampania funduszu Novo potrwa do końca listopada 2010 roku. Więcej informacji o Novo można znaleźć na stronie www.novofundusze.pl
Porady prawne i finansowe - forum >>
