Reklama

Zaczynamy od celu i horyzontu czasowego. Następnie określamy, czy będziemy inwestować małymi kwotami ale regularnie, czy też mamy jedną kwotę, którą będziemy obracać, czy np. co miesiąc będzie nam przybywać środków.

Kolejne pytanie dotyczy tego jakie akceptujemy ryzyko ile mogę stracić, jak będziemy na stratę reagować, czy wyprzedażą, czy też np. spadek cen akcji wykorzystamy do dodatkowych zakupów po atrakcyjniejszej cenie. Określmy też płynność czyli którą część środków będziemy potrzebować. Ta decyzja w połączeniu z poprzednimi pozwoli nam określić strukturę naszego portfela, wybrać kategorie rozwiązań inwestycyjnych jakie będziemy brać pod uwagę.

Istotne jest także to, czy mamy wystarczającą wiedzę na temat wybranych instrumentów finansowych i czy mamy czas „bawić się” w codzienne zarządzanie naszym portfelem. Określmy, co możemy zrobić sami, a co musimy powierzyć specjalistom. I na koniec - nie zapomnijmy o tym aby na wszelki wypadek zawsze część aktywów pozostawić w gotówce, na rachunku bankowym lub w instrumencie finansowym, który możemy spieniężyć bez utraty zysków. Przydadzą się jak pojawią się nagłe potrzeby finansowe.

Przemysław Orłowski,
Biuro Produktów Indywidualnych PZU Życie

Reklama
Reklama
Reklama