Reklama

Portfel inwestycyjny to zbiór aktywów finansowych inwestora, określonych instrumentów finansowych będących rezultatem decyzji i transakcji zawartych przez inwestora wybierającego rożne formy lokowania majątku.

W skład portfela mogą wchodzić aktywa finansowe takie jak gotówka (środki na rachunku bieżącym), lokaty terminowe, papiery wartościowe (np. akcje obligacje), jednostki funduszy inwestycyjnych, czy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Mogą też być to aktywa rzeczowe jak nieruchomości, dzieła sztuki, sztabki złota.

Poszczególne składowe różnią się potencjalną stopą zwrotu, ryzykiem, płynnością. W zależności od możliwości finansowych i celów finansowych inwestora indywidualnego lub instytucjonalnego portfele mogą być mniejsze jeśli chodzi o liczbę instrumentów finansowych, jednorodne albo mniej lub bardziej zróżnicowane. Dobrze zbudowany portfel inwestycyjny powinien odzwierciedlać preferencje i cele inwestycyjne inwestora.

Przemysław Orłowski,
Biuro Produktów Indywidualnych PZU Życie

Reklama
Reklama
Reklama